Die Angebote nebeneinander, nicht in zwölf Mails.
Eine Ausschreibung für einen Firmenkunden heißt: dieselben Angaben an mehrere Versicherer, Antworten in unterschiedlicher Form, Rückfragen dazwischen. Wir bauen den Ablauf, der die Ausschreibung aus Ihren Unterlagen vorbereitet und die Antworten in eine gemeinsame Übersicht bringt.
Ausschreibung und Angebotsvergleich§ 28 Z 3 MaklerG
Ihre fertige Risikoanalyse für die Spedition Novak.
- Ausschreibung mit allen Angaben, die die Versicherer brauchen
- Angefragt werden Versicherer A, B und C, von Ihnen gewählt
- Danach: Antworten in einer Übersicht, Abweichungen markiert
Ausschreibung an A, B und C senden?
Probieren Sie es. Hier geht nichts hinaus.
So sieht es heute aus
- Dieselben Risikoangaben werden für jeden Versicherer neu zusammengestellt.
- Angebote kommen als PDF, als Tabelle oder aus dem Portal, jedes anders gegliedert.
- Rückfragen der Versicherer laufen parallel und müssen dem richtigen Angebot zugeordnet werden.
- Die Gegenüberstellung für den Kunden entsteht von Hand.
Die KI bereitet vor. Sie entscheiden.
Vorarbeit macht das System, Ihre Entscheidung bleibt bei Ihnen.
- 01 Vorarbeit
Aus Ihrer Risikoanalyse entsteht der Entwurf der Ausschreibung, mit allen Angaben, die die Versicherer brauchen.
- 02 Ihre Entscheidung
Sie legen fest, welche Versicherer angefragt werden, und geben die Ausschreibung frei.
- 03 Vorarbeit
Eingehende Angebote werden gelesen und in eine gemeinsame Übersicht gebracht: Prämie, Summen, Selbstbehalte, Abweichungen von der Ausschreibung.
- 04 Ihre Entscheidung
Sie wählen aus und begründen Ihre Empfehlung gegenüber dem Kunden.
Was bei Ihnen bleibt
- Welche Versicherer Sie anfragen, entscheiden Sie, nicht das System.
- Die Übersicht ordnet, sie bewertet nicht. Eine Rangliste gibt es nicht.
- Anfragen an Versicherer gehen nur mit Ihrer Freigabe hinaus.
Wo das im Gesetz steht
Der Makler vermittelt den nach den Umständen des Einzelfalls bestmöglichen Versicherungsschutz (§ 28 Z 3 Maklergesetz). Von dieser Pflicht kann laut § 32 nicht zum Nachteil des Kunden abgegangen werden. Dafür müssen die Angebote vergleichbar vorliegen, und genau diese Grundlage schafft die Übersicht. Welches Angebot das bestmögliche ist, beurteilt der Makler.
Nachlesen: § 28 MaklerG im RIS, § 32 MaklerG im RIS
Wie es abläuft
- Schritt 1
Erstgespräch
30 Minuten, kostenlos. Sie schildern den Ablauf, der am meisten Zeit kostet.
- Schritt 2
Prozess-Check
Wir sehen uns den Ablauf an Ihren echten Unterlagen an, samt Programm und Ablage, auf Wunsch geschwärzt. Vorher unterschreiben wir eine Vertraulichkeitsvereinbarung, bei ungeschwärzten Unterlagen zusätzlich einen Auftragsverarbeitungsvertrag.
- Schritt 3
Festpreis
Sie bekommen einen schriftlichen Festpreis für genau diesen Ablauf.
- Schritt 4
Erster Ablauf
Wir bauen den ersten Ablauf und testen ihn mit Ihnen, bis er so läuft, wie im Angebot beschrieben.
- Schritt 5
Übergabe
Mit Dokumentation, Video und Einschulung. Betreuung auf Wunsch, monatlich kündbar.
Gebaut von Daniel Peric, selbst Versicherungsmakler (easyjack.at). Die Abläufe kommen aus dem eigenen Büro, nicht aus einer Vorführung.